【划重点】国泰优选领航一年持有期FOF十问十答

资产配置难以把握?挑选基金没有方向?投资容易追涨杀跌?普通投资者到底该如何破解这些投资痛点?作为投资布局的一种理想之选,FOF产品脱颖而出。

即将在12月20日发行的国泰优选领航一年持有期FOF,为您提供一站式资产配置解决方案,一键帮您优选基金。关于这只新基金,您所关心的问题都在这里!

一、FOF基金能解决哪些难题?

1、 解决资产配置的问题难以把握的问题。FOF基金通过深入研究跟踪各大类资产,结合对于市场的专业判断,科学搭配多类资产,针对不同风险承受能力打造特定风险偏好的产品,为投资者提供一站式资产配置解决方案。

2、 解决挑选基金没有方向的问题。FOF基金通过定性与定量分析,对于全市场基金进行充分的分析调研,挑选出适合当下市场风格的基金,并进行持续的投后跟踪及管理,帮助投资者一键精选优质基金。

3、 解决投资容易追涨杀跌的问题。FOF基金通过资产配置+基金优选+个券选择三个层面进行分散化投资,力求充分分散风险,净值表现有望更加平稳,从而提升投资者的持有体验。

二、国泰优选领航一年持有期FOF是一款怎样的产品?

国泰优选领航FOF属于混合型FOF,风险类型明确。根据基金合同,权益类资产占基金资产的比例不低于60%。未来A股市场结构性机会仍然较多,力争充分把握权益市场投资机会,控制风险水平的同时力求实现资产稳健增值。

国泰优选领航FOF设置一年最短持有期,能够充分发挥“长钱”的优势,用更长远的眼光优选投资标的,有助于在投资中争取更低的波动、更高的胜率。

FOF是良好的“多元资产配置”工具,通过分散配置于相关性较低的资产,能够有效分散和对冲市场风险,力求实现收益风险最优化。

权益类资产包括股票、股票型基金和满足条件的混合型基金,“满足条件的混合型基金”指满足下述条件之一的混合型基金:①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的60%;②最近四个季度中任意一个季度定期报告披露的股票资产投资比例均不低于基金资产的60%。

三、国泰优选领航的运作模式优在哪里?

国泰优选领航FOF采用FOF(基金中基金)的运作模式,充分发挥专业基金管理人的专业优势,便于投资者参与各大类资产的投资,力求分散风险。

(一)资产类别多样。FOF的产品形式能够使投资者更为便捷地参与A股、债券、港股、美股、商品等多样化资产类别的投资,可以充分捕捉各类资产品种的投资机会。

(二)充分发挥专业优势。FOF管理人从业绩管理能力、风险控制能力、基金经理个人维度

以及调研情况四个维度出发,对基金进行定性、定量相结合的评估,优中选优精选出优质基金,并根据资产配置模型优化配置比例,力求构建最优基金组合。

(三)力求充分分散风险。FOF通过资产配置+基金优选+个券选择的分散化投资,并利用不同资产与基金之间较低的相关性,有效分散和对冲市场风险,使得组合净值较少受到单一市场或资产波动的影响。

四、国泰优选领航的投资策略是什么?

大类资产配置+基金优选

* 大类资产配置:对各大类资产进行基本面分析,在基本面判断基础上利用量化模型得出最优配置比例,通过量化模型对宏观分析的结论进行校验,并对投资比例给出建议。

* 基金优选:基于不同仓位类别构建二级基金池,分为可投池、重点池。基于不同风格基金建立对应的基金库,基金库中横向比较基金特点;对于未来市场风格进行预判,适度布局风格契合的基金产品;通过充足的研究工具从多维度对基金产品进行分析;具备丰富的量化工具做到完善的投后跟踪及管理。

五、国泰优选领航基金经理周珞晏的代表产品和历史业绩如何?

周珞晏 12年证券从业经验,6年投资管理经验

拥有丰富的大类资产配置研究以及FOF投资管理经验。现任FOF投资部负责人以及国泰民安养老目标日期2040三年持有期FOF的基金经理。

周珞晏所管理的国泰民安养老目标日期2040三年持有期FOF成立于2019年7月,成立至今市场出现较大幅度的波动,而基金投资运作以来,净值稳步增长,成立以来收益31.56%,显著超越同期业绩基准12.51%,年化收益率13.19%。

从风险控制方面来看,国泰民安养老目标日期2040三年持有期FOF成立以来最大回撤-9.91%,同期偏股混合型基金和沪深300最大回撤分别-16.39%和-18.19%,充分显示了基金经理突出的风险控制能力。

数据来源:国泰基金、Wind,数据截至:2021/9/30。国泰民安养老目标日期2040三年持有期FOF业绩比较基准为53*(沪深300指数收益率*95%+恒生中国企业指数收益率(估值汇率调整)*5%)+47%*中证综合债指数收益率;成立以来业绩比较基准收益率为19.05%。基金过往业绩不代表未来,其他基金历史业绩不构成本基金未来业绩的保证,投资需谨慎。

六、基金经理对未来市场有哪些展望?

(一)全球市场:

全球经济方面,走出疫情是合理的中性假设,增长降速但依然高于长期趋势、通胀上半年仍处于高位,但随着时间推移逐渐消退;全球股市方面,整体判断震荡上行,强于趋势的实际增长+更强的名义增长(价格端)确保了营收增速;风险方面,通胀无疑是全球资本市场重大风险,但是截止目前长期通胀预期并没有抬升,走出疫情利于缓解通胀-供应链恢复、工资价格涨幅放缓、实物消费转为服务消费,目前市场已预期美联储于明年开始加息。

(二)国内市场:中国经济方面:实际GDP呈V型,PPI快速回落+CPI小幅向上,短期地产相关压力仍未解决,往后看有出口增速回落的压力;政策出台渐行渐近:地产5大指标,销售、新开工、施工、竣工、土地购置均已在深度负值区间;宽信用是必然的,有政策支持的衰退期投资对股市是利好。

A股方面,震荡中有机会、尤其是结构性机会仍然较多;万得全A盈利增速为0-5%,剔除石油石化后可能在零附近,历史来看这个盈利水平下估值变动对指数起决定性作用;当前估值中性偏低,具备扩张基础。债市方面,中性假设下宽信用下利率下行空间不大。

七、国泰FOF投研团队具有哪些优势和特色?

国泰基金FOF投研团队拥有多位资深投研人员,普遍具有多年全球及境内资本市场投资研究经验,研究范围覆盖权益、固收、量化、海外、另类等多种资产类型。

同时,国泰基金拥有成熟的投资研究团队,广泛覆盖各类资产及细分策略,公司内部研究资源充分协同,各团队优势互补分工协作,为FOF基金的投资研究提供了充分的支持。

八、国泰基金公司实力如何?

国泰基金是国内首批规范成立的基金管理公司之一,23年来国泰基金和中国基金业共成长,已发展成为能够提供齐全产品线,满足不同风险偏好投资者需求的综合性、多元化的大型资产管理公司。

截至2021年9月末,国泰基金各类资产管理总规模为6295亿元,其中公募基金管理规模4923亿元。公司旗下共管理193只公募基金,产品线齐全,涵盖主动权益、固定收益、量化指数、另类投资以及海外投资等各类型产品。

公司及旗下基金屡获三大报权威奖项,备受业界认可

九、国泰优选领航的风险收益特征如何?

本基金为混合型基金中基金(FOF),理论上其预期风险与预期收益水平高于货币市场基金、货币型基金中基金(FOF)、债券型基金和债券型基金中基金(FOF),低于股票型基金和股票型基金中基金(FOF)。本基金投资港股通标的股票时,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

十、国泰优选领航的费率情况如何?

管理费费率:1.00%/年 托管费费率:0.20%/年

本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费;本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管费

赎回费用:由于本基金设置每份基金份额最短持有期限为一年,本基金不收取赎回费用。

注:周珞晏现任基金经理的基金成立以来至2021年上半年完整年度业绩与业绩比较基准如下:国泰民安养老目标日期2040三年持有期FOF(成立日期与任职日期为2019-07-16):6.09%/4.88%,21.21%/15.60%,3.03%/1.36%;数据来源:国泰基金,经基金托管人复核。基金过往业绩不代表未来,其他基金历史业绩不构成本基金未来业绩的保证。

本产品由国泰基金发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。本基金为混合型基金中基金(FOF),理论上其预期风险与预期收益水平高于货币市场基金、货币型基金中基金(FOF)、债券型基金和债券型基金中基金(FOF),低于股票型基金和股票型基金中基金(FOF)。本基金投资港股通标的股票时,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。投资者在进行投资决策前,应仔细阅读基金的《招募说明书》和《基金合同》,如需购买相关基金产品,请您关注投资者适当性管理相关规定、提前做好风险测评,并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品,谨慎投资。


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Posted on 2021年12月17日 in 亚博平台 by 新浪基金
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